Erősen nőtt az OTP profitja, de az elemzők óvatosak maradtak
Az OTP Bank harmadik negyedéves teljes bevétele 768,06 milliárd forint lett, ami kissé elmaradt a Bloomberg 775,38 milliárdos elemzői konszenzusától. A jelentett adózott eredmény ugyanakkor 355 milliárd forintot ért el, 16 százalékkal meghaladva az előző negyedévit és 7 százalékkal az egy évvel korábbit. Az első kilenc hónapban a bankcsoport 838 milliárd forint nyereséget termelt, a normalizált eredmény pedig 887 milliárd forint volt.
A kedvező profitadatot azonban jelentős egyszeri tételek torzították. A 39 milliárd forintos szlovéniai egyszeri adóelőny 8 százalékkal a várakozások fölé emelte az adózott eredményt, miközben az adózás előtti profitot a magasabb céltartalékképzés rontotta. A kockázati költségek 31 százalékkal haladták meg a konszenzust, részben egy 29 milliárd forintos szlovéniai tétel miatt. Az adóhatás nélkül az eredmény nagyjából 4 százalékkal elmaradt volna a várakozásoktól.
Az alapfolyamatok ennek ellenére kedvezőek maradtak: dinamikusan nőtt a hitelállomány, a nettó kamateredmény kilenc hónap alatt 13 százalékkal, 1623 milliárd forintra emelkedett, a nettó kamatmarzs pedig 4,61 százalékra javult. A CET1 tőkemegfelelési mutató 17,8 százalékos volt. A Morgan Stanley és a Citi vételi, illetve felülsúlyozási ajánlást tart fenn, a Concorde pedig 52 220 forintra csökkentett célár mellett is jelentős hozampotenciált lát. Az OTP változatlanul fenntartja 2026-os célkitűzéseit.
Folytasd az appban — szavazz és szólj hozzá ➔